Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) vừa công bố triển khai dịch vụ AgriNotify – Phát hiện, cảnh báo tài khoản nghi ngờ, lừa đảo tích hợp trực tiếp trên nền tảng Agribank Plus, bắt đầu từ ngày 21/7/2025.

Theo đó, khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận trước khi thực hiện giao dịch chuyển khoản trong hệ thống Agribank hoặc chuyển tiền nhanh NAPAS 24/7, tính năng này sẽ tự động đối chiếu với dữ liệu cảnh báo do các cơ quan chức năng cung cấp (Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước...) cùng cơ sở dữ liệu nội bộ của Agribank.

Nếu phát hiện tài khoản nhận nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận, lừa đảo, hệ thống lập tức bật thông báo và cảnh báo khách hàng cân nhắc khi thực hiện giao dịch.

Thông tin cảnh báo bao gồm:

- Tài khoản có rủi ro cao: Người nhận thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền.

- Tài khoản có rủi ro trung bình: Tài khoản người nhận nghi ngờ có dấu hiệu bất thường.

- Tài khoản chưa xác thực: Thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Dịch vụ được cung cấp hoàn toàn miễn phí, thao tác đơn giản, giúp khách hàng chủ động phòng tránh rủi ro và đưa ra quyết định an toàn trước mỗi giao dịch.

Agribank cho biết sẽ tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng, các tổ chức tín dụng và đơn vị liên quan nhằm mở rộng phạm vi dữ liệu cảnh báo, từ đó nâng cao chất lượng dịch vụ và đảm bảo tối đa an toàn cho người dùng.

Một thao tác nhỏ trước khi chuyển khoản, Agribank giúp khách hàng tránh mất sạch tiền trong tài khoản
Agribank triển khai dịch vụ AgriNotify – Phát hiện, cảnh báo tài khoản nghi ngờ, lừa đảo. Ảnh: Agribank

Việc triển khai AgriNotify nằm trong lộ trình thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước (có hiệu lực từ ngày 1/7/2024). Trong đó, Thông tư quy định các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thường xuyên cảnh báo, hướng dẫn khách hàng về các phương thức thủ đoạn tội phạm trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán; hướng dẫn việc bảo mật thông tin dữ liệu và việc sử dụng tài khoản thanh toán an toàn.

Đây được xem là bước đi quan trọng trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao và các hình thức lừa đảo tài chính qua tài khoản ngân hàng ngày càng gia tăng và tinh vi hơn.

Trước Agribank, nhiều ngân hàng đã đi đầu trong triển khai tính năng tương tự nhằm làm sạch hệ thống dữ liệu thanh toán và bảo vệ khách hàng. BIDV là ngân hàng thí điểm đầu tiên từ ngày 1/4 và sau gần hai tháng triển khai, đã ghi nhận hơn 100 tỷ đồng tiền của khách hàng được giữ lại, tránh bị lừa đảo.

Ngoài ra, Vietcombank chính thức áp dụng tính năng này từ ngày 30/6, VietinBank vào ngày 4/7 trên ứng dụng VietinBank iPay và MB bắt đầu triển khai trên toàn hệ thống từ ngày 14/7 sau thời gian thử nghiệm thành công.

Việc đồng loạt triển khai dịch vụ cảnh báo tài khoản rủi ro không chỉ góp phần đảm bảo an toàn cho khách hàng, mà còn thực hiện mục tiêu lớn hơn của hệ thống ngân hàng là nâng cao tính minh bạch, giảm gian lận và thúc đẩy chuyển đổi số trong hoạt động thanh toán tại Việt Nam.