Những chiêu trò phổ biến

Thẻ tín dụng ngày càng phổ biến cùng sự phát triển mạnh mẽ của thương mại điện tử. Tuy nhiên, đây cũng trở thành công cụ mà các đối tượng lừa đảo nhắm tới với nhiều thủ đoạn tinh vi.

Một trong những thủ đoạn thường gặp là giả danh nhân viên ngân hàng, công an hoặc tòa án. Đối tượng gọi điện, nhắn tin cho nạn nhân với lý do thẻ tín dụng có liên quan đến rửa tiền, nợ xấu hoặc giao dịch bất thường. Sau đó, chúng yêu cầu cung cấp thông tin thẻ, mã OTP hoặc đăng nhập vào website giả mạo để “kiểm tra”. Khi nạn nhân thực hiện, toàn bộ tiền trong tài khoản có thể bị rút sạch.

Ngoài ra, kẻ gian còn dựng website, ứng dụng giả mạo ngân hàng hoặc sàn thương mại điện tử để dụ khách hàng nhập thông tin thẻ khi “thanh toán 0 đồng”, “hoàn tiền khuyến mãi” hoặc “nhận quà”. Thực chất, đây là hình thức phishing, đánh cắp dữ liệu thẻ để chiếm đoạt.

Một hình thức khác là lợi dụng nhu cầu vay vốn hoặc tăng hạn mức thẻ tín dụng. Đối tượng hứa hẹn hỗ trợ mở thẻ, nâng hạn mức, cho vay không cần chứng minh thu nhập. Sau đó yêu cầu người dân chụp CCCD, gửi ảnh thẻ, cung cấp mã OTP. Từ dữ liệu này, chúng vay mượn hoặc rút tiền trái phép.

Đặc biệt, tội phạm còn gắn thiết bị đọc trộm (skimmer) tại ATM hoặc máy POS để sao chép dữ liệu và mã PIN, từ đó làm thẻ giả rút tiền. Ngoài ra, chiêu trò giả mạo người thân trên mạng xã hội cũng ngày càng phổ biến, lợi dụng lòng tin để nhờ “thanh toán hộ” qua thẻ tín dụng.

Cảnh báo loạt chiêu lừa đảo thẻ tín dụng người dùng dễ mắc bẫy
Nhiều chiêu lừa đảo thẻ tín dụng đang hoành hành, từ giả danh ngân hàng, gửi link độc hại đến hack mạng xã hội, khiến không ít người sập bẫy.

Thủ đoạn lừa đảo “thông báo phí phát sinh thẻ tín dụng”

Công an TP Hà Nội từng cảnh báo vụ việc anh M. (30 tuổi, trú tại Đống Đa) bị lừa mất tổng cộng 145 triệu đồng. Anh nhận cuộc gọi từ một đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng, thông báo thẻ tín dụng của anh có phát sinh phí bất thường và cần khóa tạm thời 24 giờ để hủy khoản phí. Tin tưởng, anh M. đăng nhập vào đường link giống hệt website ngân hàng do đối tượng gửi.

Ngay sau đó, tài khoản tín dụng của anh bị trừ 100 triệu đồng. Đối tượng tiếp tục mời chào anh nâng hạn mức, mua gói bảo hiểm và “giải quyết khoản phí treo”, buộc anh chuyển thêm 45 triệu đồng. Khi đối tượng liên tục yêu cầu chuyển tiền, anh M. mới phát hiện mình bị lừa.

Theo Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an TP Hà Nội), để tự bảo vệ, người dân cần lưu ý:

Tuyệt đối không cung cấp thông tin thẻ, mã OTP, mật khẩu qua điện thoại, email hoặc mạng xã hội.

Không truy cập đường link lạ từ tin nhắn, email.

Kích hoạt thông báo biến động số dư và xác thực giao dịch để kiểm soát rủi ro.

Khi nhận được thông báo nghi ngờ, nên gọi trực tiếp đến tổng đài chính thức hoặc đến chi nhánh ngân hàng để xác minh.

Nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo, cần báo ngay cho cơ quan công an để kịp thời ngăn chặn.

Ngân hàng khẳng định sẽ không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP, CVV hay gửi link lạ qua tin nhắn. Nhận thức và cảnh giác chính là “lá chắn” quan trọng nhất giúp người dùng thẻ tín dụng tránh trở thành nạn nhân.