Citigroup đã mắc một lỗi nghiêm trọng khi vô tình ghi có 81.000 tỷ USD vào tài khoản của một khách hàng thay vì chỉ 280 USD. Sự cố này, diễn ra vào tháng 4 năm ngoái nhưng chưa từng được công bố trước đó, có thể làm tổn hại đến nỗ lực thuyết phục các cơ quan quản lý rằng ngân hàng này đã khắc phục các vấn đề vận hành kéo dài nhiều năm.

Tính đến ngày 28/2/2025, tài sản ròng của Elon Musk ước tính khoảng 380 tỷ USD. Như vậy, số tiền 81.000 tỷ USD trong lỗi giao dịch của Citigroup gấp hơn 213 lần tài sản của Elon Musk.

Trong khi đó, chỉ số S&P 500, đại diện cho 500 công ty hàng đầu của Mỹ, có giá trị vốn hóa thị trường khoảng 5.954,51 tỷ USD vào cuối tháng 2 năm 2025. Điều này có nghĩa là số tiền 81.000 tỷ USD trong lỗi giao dịch của Citigroup lớn hơn khoảng 13,6 lần so với tổng giá trị của toàn bộ chỉ số S&P 500.

Lỗi phát sinh từ một giao dịch nội bộ và ban đầu không được phát hiện bởi hai nhân viên chịu trách nhiệm kiểm tra. Đến khi một nhân viên thứ ba phát hiện sự chênh lệch trong số dư tài khoản, giao dịch đã được xử lý trong 90 phút trước đó. Citigroup đã mất thêm vài giờ để đảo ngược khoản tiền này.

Dù không có quỹ nào thực sự rời khỏi ngân hàng, Citigroup vẫn phải báo cáo sự cố với Cục Dự trữ Liên bang (Fed) và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC). Phát ngôn viên của Citigroup khẳng định hệ thống kiểm soát đã nhanh chóng xác định lỗi nhập dữ liệu và cơ chế ngăn chặn của ngân hàng sẽ không cho phép số tiền rời khỏi tài khoản. Tuy nhiên, vụ việc vẫn cho thấy những lỗ hổng trong quy trình vận hành của ngân hàng này.

Citigroup ‘suýt’ ghi nhầm 81.000 tỷ USD vào tài khoản một khách hàng: Số tiền lớn hơn cả S&P 500 và gấp 213 lần tài sản Elon Musk
Báo cáo nội bộ của Citigroup tiết lộ, chỉ riêng năm ngoái, ngân hàng này đã có 10 sự cố “suýt nhầm lẫn” với số tiền từ 1 tỷ USD trở lên, giảm nhẹ so với 13 trường hợp vào năm trước. (Ảnh: Getty)

Báo cáo nội bộ của Citigroup tiết lộ, chỉ riêng năm ngoái, ngân hàng này đã có 10 sự cố “suýt nhầm lẫn” với số tiền từ 1 tỷ USD trở lên, giảm nhẹ so với 13 trường hợp vào năm trước. Các chuyên gia tài chính nhận định, những sai sót quy mô lớn như vậy rất hiếm gặp trong ngành ngân hàng Mỹ.

Sự cố này tiếp tục làm dấy lên nghi ngờ về khả năng quản lý rủi ro của Citigroup, đặc biệt là sau vụ việc vào năm 2020 khi ngân hàng này vô tình chuyển 900 triệu USD cho các chủ nợ của tập đoàn mỹ phẩm Revlon. Sai lầm đó đã dẫn đến sự ra đi của CEO Michael Corbat, án phạt nặng từ cơ quan quản lý và yêu cầu cải thiện hệ thống kiểm soát nội bộ.

CEO đương nhiệm Jane Fraser, người tiếp quản vị trí từ năm 2021, đã cam kết xử lý các vấn đề vận hành là “ưu tiên hàng đầu”. Tuy nhiên, vào năm 2023, Citigroup vẫn bị Fed và OCC phạt 136 triệu USD vì không cải thiện đáng kể các quy trình kiểm soát rủi ro và quản lý dữ liệu.

Nguyên nhân của vụ nhầm lẫn 81.000 tỷ USD được xác định là do lỗi nhập liệu và một hệ thống sao lưu có giao diện không trực quan. Cụ thể, vào giữa tháng 3/2023, bốn giao dịch trị giá tổng cộng 280 USD chuyển đến tài khoản ký quỹ của một khách hàng tại Brazil đã bị hệ thống kiểm soát chặn lại do nghi ngờ vi phạm lệnh trừng phạt. Sau khi được phê duyệt, giao dịch vẫn bị kẹt trong hệ thống và buộc nhân viên phải nhập thủ công vào một màn hình sao lưu hiếm khi được sử dụng. Điều đáng nói là màn hình này mặc định điền sẵn 15 số 0 vào trường số tiền, và nhân viên nhập liệu đã không xoá đi, dẫn đến lỗi nghiêm trọng.

Vụ việc này một lần nữa đặt ra câu hỏi về tính an toàn của các quy trình ngân hàng, khi chỉ một lỗi thao tác có thể dẫn đến sự cố khổng lồ. Dù không gây thiệt hại trực tiếp, nhưng nó vẫn là một hồi chuông cảnh báo về những rủi ro vận hành tiềm ẩn trong ngành tài chính.

Tham khảo Financial Times