Ngày 26/5, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã tổ chức họp báo công bố sự kiện "Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025".

Tại buổi họp báo, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN) đánh giá, trong bối cảnh chuyển đổi số mang lại nhiều tiện ích cho người dùng, ngành ngân hàng đồng thời đặc biệt chú trọng đến an toàn, an ninh và bảo mật thông tin.

Đáng chú ý, đại diện NHNN cho biết sẽ cấm việc sử dụng tên bí danh, hay còn gọi là "Alias" liên kết với số tài khoản ngân hàng thật và được dùng để nhận/chuyển tiền, đăng nhập hoặc xác thực giao dịch vì có thể gây hiểu lầm cho người chuyển tiền.

Ông Tuấn lấy ví dụ, thời gian qua, một số cá nhân mở tài khoản rồi tạo Alias như "công ty quốc gia", "global", khiến người chuyển tiền nhầm tưởng là tài khoản của doanh nghiệp, dẫn đến chuyển nhầm và không thể thu hồi. Bộ Công an đã có kiến nghị về vấn đề này.

"Chúng tôi cũng nhận được khiếu nại của người dùng khi chuyển nhầm qua Alias bí danh và không đòi lại được tiền, gây nhiều thiệt hại", ông nói.

Theo ông Tuấn, trong dự thảo Thông tư sửa đổi, NHNN sẽ loại bỏ hoàn toàn tính năng tạo bí danh, thay vào đó chỉ cho phép hiển thị và sử dụng số tài khoản cụ thể khi nhận tiền.

Đại diện NHNN nêu lý do sẽ cấm sử dụng bí danh tài khoản ngân hàng
Ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN). Ảnh: SBV

Ngoài ra, đại diện NHNN cũng khẳng định, nhằm đối phó với tình trạng lừa đảo ngày càng tinh vi qua tài khoản ngân hàng, cơ quan này đang gấp rút sửa đổi Thông tư 17, dự kiến có hiệu lực trong năm nay nhằm siết chặt quản lý thông tin sinh trắc học.

Trong đó, Thông tư này có quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán bắt buộc thu thập thông tin sinh trắc học thì mới được giao dịch trực tuyến. Các tổ chức, doanh nghiệp sẽ phải đến trực tiếp ngân hàng để mở tài khoản, không được mở qua thư hoặc ủy quyền cho bên thứ ba mang hồ sơ đến.

Bên cạnh đó, việc sửa đổi cũng yêu cầu thu thập sinh trắc học đối với mọi cá nhân và tổ chức khi mở tài khoản, đảm bảo tài khoản chính chủ, đồng thời bắt buộc áp dụng công nghệ để xác thực thay vì chỉ kiểm tra thủ công bằng mắt thường như hiện nay.

"Đối với khách hàng mang CCCD đến giao dịch tại quầy, hiện nay ở nhiều tổ chức tín dụng, giao dịch viên chỉ đối chiếu bằng mắt thường. Nhưng theo thông tư mới sẽ quy định xác thực bắt buộc có công nghệ, để đảm bảo chính xác chứ không phải nhận định chủ quan của giao dịch viên", ông Tuấn nhấn mạnh.

Cùng với đó, NHNN đang khuyến khích các tổ chức tín dụng, trung gian thanh toán tích cực triển khai ứng dụng VNeID để so sánh và xác minh dữ liệu khách hàng, từ đó giải quyết các vướng mắc liên quan đến trải nghiệm người dùng, đặc biệt khi sử dụng tính năng quét NFC.

Một điểm mới đáng chú ý là dự kiến sẽ có quy định riêng đối với tài khoản tổ chức mới thành lập trong vòng 6–9 tháng (thời gian cụ thể sẽ lấy ý kiến từ tổ chức tín dụng và doanh nghiệp).

Trong giai đoạn này, các tổ chức – đặc biệt là hộ kinh doanh cá thể sẽ phải thực hiện xác thực tương tự như khách hàng cá nhân khi giao dịch online. NHNN khẳng định, quy định này sẽ không làm ảnh hưởng đến hoạt động của các doanh nghiệp, tập đoàn lớn.