Mới đây, Công an TP. HCM vừa phát đi cảnh báo khẩn về thủ đoạn lừa đảo núp bóng việc cho thuê, mượn hay mua bán tài khoản ngân hàng. Đây là hành vi tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý, có thể biến người tham gia thành đồng phạm trong các vụ án lừa đảo hoặc rửa tiền.

Cơ quan chức năng cho biết, các đối tượng thường thông báo tìm người cho thuê, mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng với lời hứa hẹn “kiếm thêm thu nhập dễ dàng”, “cho thuê vài trăm nghìn/tháng”.

Thực chất, những tài khoản này thường được sử dụng để rửa tiền hoặc chiếm đoạt tài sản, khiến chủ tài khoản phải gánh chịu trách nhiệm pháp lý nặng nề.

Người cho thuê, mượn hay bán tài khoản ngân hàng có thể đối diện với 2 mức xử lý.

Thứ nhất là xử phạt hành chính từ 10 đến 50 triệu đồng, đồng thời tài khoản liên quan bị đóng hoặc phong tỏa.

Thứ hai là truy cứu trách nhiệm hình sự, với khả năng bị khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” hoặc “Rửa tiền”. Hình phạt cho những tội danh này có thể dao động từ 6 tháng đến 20 năm tù, thậm chí tới mức chung thân tùy tính chất và mức độ vi phạm.

Công an TP. HCM nhấn mạnh: “Việc cho thuê tài khoản ngân hàng đồng nghĩa với việc tiếp tay cho tội phạm và chính bạn có thể trở thành đồng phạm”.

Công an cảnh báo khẩn đến toàn bộ người sử dụng tài khoản ngân hàng
Cho thuê, mượn hay bán tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự. Ảnh: Công an TP. HCM

Do đó, người dân được khuyến cáo tuyệt đối không cho người lạ mượn, thuê hay mua bán tài khoản ngân hàng. Hãy cảnh giác trước những lời mời gọi “kiếm tiền dễ dàng”.

Nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo, người dân cần nhanh chóng báo cho công an địa phương hoặc liên hệ tổng đài hỗ trợ chống lừa đảo công nghệ cao để được hướng dẫn xử lý kịp thời.