Đưa điện thoại cho nhân viên ngân hàng khi giao dịch, 7 khách hàng bị lừa hơn 1,2 tỷ đồng

Ngày 6/5, TAND TP. Huế mở phiên tòa sơ thẩm, tuyên phạt bị cáo Huỳnh Ngọc Phương Anh (SN 1991, trú tại tổ dân phố Chiết Bị, phường Phú Thượng, quận Thuận Hóa, TP Huế) 12 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Đồng thời, Huỳnh Ngọc Phương Anh còn bị tòa buộc phải trả lại toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt của các bị hại.

Theo cáo trạng, từ tháng 10/2023 đến tháng 4/2024, bị cáo Huỳnh Ngọc Phương Anh - nhân viên một chi nhánh ngân hàng tại TP. Huế đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối để thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền của người khác. Số tiền chiếm đoạt được bị cáo sử dụng để đầu tư vào các trang trực tuyến, trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Bị cáo Huỳnh Ngọc Phương Anh tại phiên tòa

Cụ thể, bị cáo đã chiếm đoạt gần 254 triệu đồng thông qua việc thế chấp trái phép khoản tiền gửi tiết kiệm của 3 khách hàng. Cơ quan điều tra xác định, trong quá trình giao dịch, Phương Anh đã dụ khách hàng có tiền nhàn rỗi gửi tiết kiệm để đạt chỉ tiêu cá nhân.

Sau đó, bị cáo nảy sinh ý định tạo khoản vay thấu chi được đảm bảo bằng khoản tiền gửi tiết kiệm của khách hàng để có tiền đầu tư.

Lợi dụng sự tin tưởng, Phương Anh yêu cầu các khách hàng cho mượn điện thoại di động để hỗ trợ cài đặt ứng dụng ngân hàng, giúp bị hại dễ dàng quản lý và theo dõi tài khoản. Thực chất, bị cáo sử dụng điện thoại để khởi tạo khoản vay online trên ứng dụng ngân hàng.

Sau khi khoản vay được giải ngân về tài khoản của khách hàng, Phương Anh lập tức chuyển toàn bộ số tiền về tài khoản cá nhân và của một số người khác.

Để tránh bị phát hiện, hàng tháng Phương Anh vẫn thực hiện thanh toán đầy đủ lãi và phí theo quy định, khiến các khoản vay luôn có dư nợ giảm dần.

Ngoài ra, bị cáo còn chiếm đoạt gần 27 triệu đồng thông qua thẻ tín dụng của 2 khách hàng.

Bằng các thủ đoạn trên, bị cáo đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 1,2 tỷ đồng của 7 bị hại.

Tại phiên tòa, Huỳnh Ngọc Phương Anh thành khẩn khai báo, tỏ ra ăn năn, xin được hưởng mức án nhẹ nhất để sớm có cơ hội trở về với gia đình.