Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) vừa phát đi cảnh báo về tình trạng ngày càng phổ biến của hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng trên không gian mạng, một hành vi tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng.

Theo MSB, việc mua bán, cho thuê tài khoản là hành động tiếp tay cho các hành vi phạm pháp như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế.

Các đối tượng thường lợi dụng người có thu nhập thấp hoặc thiếu hiểu biết pháp luật để mở tài khoản ngân hàng. Sau đó, chúng sử dụng các tài khoản này để nhận và chuyển tiền Việt Nam Đồng qua nhiều lớp nhằm che giấu dấu vết, gây khó khăn cho quá trình điều tra.

Nguồn tiền luân chuyển qua các tài khoản nói trên thường là bất hợp pháp, xuất phát từ hoạt động lừa đảo, đánh bạc. Số tiền này được dùng để mua tiền điện tử rồi chuyển về tài khoản của các đối tượng cầm đầu.

MSB cho biết, tùy theo mức độ vi phạm, hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị xử lý vi phạm hành chính quy định tại Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 (sửa đổi, bổ sung tại Nghị định 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng) hoặc có thể phải chịu trách nhiệm hình sự quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).

MSB có quyền từ chối cung cấp dịch vụ nếu phát hiện tài khoản có dấu hiệu vi phạm pháp luật hoặc vi phạm các thỏa thuận đã ký với ngân hàng ​​về mở và sử dụng tài khoản.

Để đảm bảo an toàn giao dịch và tránh rơi vào các rắc rối pháp lý, MSB khuyến cáo khách hàng:

- Không tham gia các hành vi cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.

- Tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng (tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP) với người lạ trên không gian mạng.

- Không chia sẻ hình ảnh gương mặt, video và không thực hiện cuộc gọi video với người lạ để tránh bị đánh cắp thông tin sinh trắc học.

- Không truy cập vào các đường dẫn lạ hoặc tải về những ứng dụng không rõ nguồn gốc.

- Cập nhật thường xuyên thông tin các thủ đoạn lừa đảo, gian lận và tăng cường cảnh giác trong việc mở, sử dụng tài khoản ngân hàng.

- Theo dõi thường xuyên các giao dịch trong ngân hàng và thông báo ngay nếu phát hiện điều gì bất thường.