Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 5 mới đây đã công bố kết luận thanh tra tại Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam (SHBVN) Chi nhánh Thái Nguyên.

Kết luận nêu rõ, trong thời kỳ thanh tra, chi nhánh này đã cơ bản chấp hành đúng các quy định pháp luật và nội bộ ngân hàng về hoạt động cấp tín dụng; việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí cho khách hàng; việc xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; hoạt động huy động vốn; hoạt động đại lý bảo hiểm; hoạt động mua bán ngoại tệ và hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài; phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố.

Tuy nhiên, đơn vị thanh tra cho biết SHBVN Chi nhánh Thái Nguyên còn một số tồn tại liên quan đến thẩm định, quyết định cho vay; việc kiểm tra sử dụng tiền vay; hướng dẫn nội bộ cụ thể về việc cộng thêm lãi suất huy động cho khách hàng...

Nguyên nhân được xác định là do cán bộ thực hiện nghiệp vụ trong quá trình tác nghiệp còn sơ suất trong nghiên cứu văn bản, quy định nội bộ; công tác thẩm định, kiểm tra sử dụng tiền vay chưa được coi trọng đúng mức.

Theo kết luận, trách nhiệm đối với các tồn tại nêu trên thuộc về Giám đốc chi nhánh và những cán bộ trực tiếp thực hiện quy trình nghiệp vụ tại đơn vị.

NHNN công bố kết luận thanh tra một chi nhánh ngân hàng
NHNN Khu vực 5 công bố kết luận thanh tra tại SHBVN Chi nhánh Thái Nguyên. Ảnh minh họa

Do đó, Thanh tra NHNN Khu vực 5 kiến nghị SHBVN Hội sở và Chi nhánh Thái Nguyên nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm và khẩn trương khắc phục những thiếu sót trong công tác thẩm định và kiểm tra sử dụng tiền vay nhằm đảm bảo an toàn hoạt động, có phương án ban hành hướng dẫn cụ thể về việc cộng thêm lãi suất huy động cho khách hàng phù hợp.

Thời hạn hoàn thành các kiến nghị là 3 tháng kể từ ngày công khai kết luận thanh tra.

Chi nhánh Thái Nguyên của SHBVN có địa chỉ tại thửa đất số 1090 và 2091, tờ bản đồ số 23, Khu đô thị Yên Bình, phường Đồng Tiến, thành phố Phổ Yên, tỉnh Thái Nguyên.

Về cơ cấu tổ chức, đến thời điểm thanh tra, chi nhánh có 3 thành viên Ban Giám đốc và 7 bộ phận chức năng nghiệp vụ. Mạng lưới hoạt động gồm 24 máy ATM, chưa có phòng giao dịch trực thuộc. Tổng số lao động là 35 người.