Ngày 4/9/2025, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã công bố Kết luận của Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 8 về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) - Chi nhánh Phủ Quỳ.

Theo kết luận, đoàn thanh tra đã kiểm tra nhiều nội dung theo kế hoạch gồm: hoạt động cấp tín dụng; phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng; hoạt động huy động vốn của tổ chức kinh tế, cá nhân (Việt Nam đồng và ngoại tệ); việc chấp hành một số quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối; việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố; việc thực hiện các quy định của pháp luật về phòng, chống tham nhũng, tội phạm ngân hàng.

Kết quả cho thấy, BIDV Phủ Quỳ cơ bản chấp hành tốt quy định pháp luật, nổi bật là việc tuân thủ lãi suất huy động, không vượt trần; huy động vốn tăng trưởng ổn định; tỷ lệ sử dụng vốn hợp lý.

Trong khối lượng mẫu được lựa chọn thanh tra, Đoàn thanh tra không phát hiện tồn tại trong hoạt động huy động vốn; cấp bảo lãnh; trái phiếu doanh nghiệp; phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro đảm bảo quy định; kinh doanh ngoại hối; công tác phòng, chống rửa tiền; thực hiện tốt các quy định của pháp luật về phòng, chống tham nhũng, tội phạm trong ngành ngân hàng.

Tuy nhiên, hoạt động cho vay vẫn còn một số tồn tại. Một số khoản vay chưa được thu thập đầy đủ hồ sơ, tài liệu để thẩm định khách hàng cũng như chứng minh mục đích sử dụng vốn.

Trên cơ sở đó, Thanh tra NHNN Khu vực 8 đã kiến nghị BIDV Phủ Quỳ thực hiện 4 giải pháp khắc phục, chấn chỉnh để nâng cao hiệu quả hoạt động trong thời gian tới.