Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV - Mã: BID) mới đây phát đi cảnh báo nhằm nâng cao cảnh giác cho người dân trước tình trạng lừa đảo tuyển cộng tác viên online để nhận “hoa hồng” đang có dấu hiệu bùng phát trở lại.

Theo BIDV, dù chiêu trò này không mới và đã nhiều lần được cơ quan chức năng cảnh báo, nhưng vẫn có không ít người "sập bẫy".

Các đối tượng thường tiếp cận nạn nhân qua mạng xã hội như Facebook, Zalo, Telegram hoặc các nền tảng mạng xã hội khác, mời gọi tham gia làm nhiệm vụ online với cam kết thu nhập cao.

Ban đầu, các nhiệm vụ như tương tác bài viết, đánh giá sản phẩm, đặt đơn ảo trên sàn thương mại điện tử được giao rất đơn giản, kèm theo "hoa hồng" nhỏ để tạo niềm tin.

Khi nạn nhân bắt đầu tin tưởng và tiếp tục tham gia, đối tượng sẽ yêu cầu thực hiện các nhiệm vụ có số tiền lớn hơn để hưởng “hoa hồng” cao hơn. Tuy nhiên, lần này các đối tượng viện dẫn các lý do như lỗi hệ thống, sai cú pháp hoặc gặp sự cố về đơn hàng để không hoàn tiền và thanh toán tiền cho nạn nhân.

Chúng thường yêu cầu nạn nhân chuyển thêm tiền để xác minh đơn hàng, bảo lưu tài khoản và cam kết sẽ hoàn trả lại toàn bộ số tiền đã chuyển khi hoàn thành nhiệm vụ. Nếu không chuyển tiền nhanh thì nhiệm vụ sẽ không hoàn thành, tài khoản sẽ bị khóa và sẽ bị mất toàn bộ số tiền đã chuyển.

Với tâm lý muốn lấy lại tiền, nhiều người đã tin theo và liên tục chuyển khoản cho các đối tượng lừa đảo. Sau khi nạn nhân hết tiền để chuyển khoản hoặc phát hiện bị lừa, các đối tượng sẽ chặn toàn bộ liên lạc và chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

BIDV chỉ rõ một số dấu hiệu điển hình để người dân nhận biết sớm.

Thứ nhất, các đối tượng thường quảng cáo việc nhẹ lương cao, chỉ cần làm vài nhiệm vụ đơn giản nhưng được nhận hoa hồng lớn.

Thứ hai, nạn nhân phải nạp tiền vào tài khoản do đối tượng cung cấp để “mở khóa” nhiệm vụ hoặc nâng cấp cấp độ để nhận lợi nhuận cao hơn.

Thứ ba, nhóm đối tượng tạo các nhóm chat trên Zalo, Telegram để lôi kéo nhiều người cùng tham gia, tạo cảm giác uy tín nhưng thực chất là chiêu trò để tăng niềm tin của nạn nhân.

Thứ tư, công việc không có mô tả rõ ràng, không có hợp đồng pháp lý, chỉ trao đổi qua tin nhắn mạng xã hội.

Vì vậy, ngân hàng khuyến cáo người dân tuyệt đối không tham gia các nhóm, hội nhóm trên mạng xã hội quảng cáo việc nhẹ lương cao hoặc kiếm tiền nhanh bằng cách thực hiện nhiệm vụ trực tuyến.

Đáng chú ý, người dân không nên chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân như số tài khoản, mã OTP cho người lạ trên mạng, kể cả khi họ tự xưng là nhân viên ngân hàng hay công ty tài chính.

Nếu cần kiếm thêm thu nhập, khách hàng nên tìm hiểu kỹ về công việc và chỉ thực hiện giao dịch trên các nền tảng chính thống, có giấy phép hoạt động rõ ràng.

Trong trường hợp phát hiện hành vi lừa đảo hoặc đã chuyển tiền nhầm, cần ngay lập tức liên hệ tổng đài BIDV 19009247 hoặc trình báo cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ kịp thời.