Theo thông báo của ngân hàng Wooribank mới đây, lợi dụng sự phát triển của các phương tiện truyền thông và mạng xã hội, nhiều kẻ gian đã làm giả các trang thông tin, mạo danh là ngân hàng này để tiếp cận khách hàng với mục đích lừa đảo.

Các giai đoạn của hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay, đó là đầu tiên, kẻ gian tạo trang các trang mạng xã hội/website giả mạo lấy tên và logo thương hiệu ngân hàng. Sau đó, kẻ gian lấy danh nghĩa ngân hàng để để mời chào đăng ký vay, gửi tiền, đầu tư… với những ưu đãi sai thực tế. Kẻ gian yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân để đăng ký. Tiếp đến, kẻ gian yêu cầu đóng trước một số loại phí vô lý. Cuối cùng, kẻ gian lấy cắp thông tin và chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Nhà băng này khuyến cáo khách hàng chỉ truy cập vào duy nhất một website chính thức và hãy nâng cao cảnh giác để tránh nhầm lẫn và tạo điều kiện cho các đối tượng giả mạo thực hiện hành vi lừa đảo.

Trước đó, nhiều ngân hàng cũng phát đi cảnh báo đến khách hàng phải cẩn trọng trước hình thức lừa đảo.

Mới đây, Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank) đã nêu về một số phương thức lừa đảo phổ biến như sau:

Đánh cắp thông tin & tráo chip thẻ: Kẻ gian lợi dụng sơ hở trong quá trình thanh toán tại quầy để tráo chip thật của thẻ bằng chip giả. Sau đó, chúng sử dụng chip bị đánh cắp để thực hiện các giao dịch gian lận. Cách thức này thường diễn ra rất nhanh và tinh vi, khiến khách hàng khó phát hiện nếu không để ý kỹ trong quá trình thanh toán.

Mạo danh ngân hàng để lấy thông tin thẻ: Các đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng, gọi điện hoặc nhắn tin yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân như số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV, mã OTP… với các lý do như nâng hạng thẻ, nâng hạn mức thẻ, miễn phí thường niên thẻ, xác minh tài khoản, nhận quà tặng hoặc ưu đãi. Sau khi có được các thông tin này, chúng tiến hành chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng.

Lừa đảo thu phí phát hành hoặc phí giao thẻ: Một số đối tượng giả danh nhân viên bưu điện hoặc ngân hàng, gọi điện yêu cầu khách hàng nộp phí phát hành thẻ hoặc phí giao thẻ. Chúng hù dọa rằng nếu không nộp phí, thẻ sẽ bị hủy hoặc giao dịch sẽ bị gián đoạn. Đây là hành vi hoàn toàn sai lệch, vì hiện tại Techcombank không thu bất kỳ khoản phí nào khi phát hành hoặc giao thẻ đến khách hàng.