Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) vừa đưa ra khuyến cáo tới các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ nhằm phòng tránh rủi ro, bảo đảm giao dịch an toàn và tuân thủ đúng quy định trong quá trình vận hành thiết bị POS/softPOS.

Theo VPBank, các đơn vị cần đặc biệt cảnh giác với những hành vi bất thường trước khi giao dịch như: khách hàng tỏ ra vội vàng, lo lắng, thiếu kiên nhẫn; không chú ý đến sản phẩm, dịch vụ; khách nước ngoài mua hàng số lượng lớn, giá trị cao; yêu cầu mang máy POS ra khỏi vị trí đăng ký lắp đặt; hoặc đề nghị thanh toán bằng thẻ từ. Trong trường hợp nghi ngờ gian lận, nhân viên cần chủ động xác minh, khuyến khích sử dụng thẻ chip hoặc thanh toán không tiếp xúc (contactless).

Trong quá trình giao dịch, dấu hiệu rủi ro bao gồm: khách hàng yêu cầu thử lại giao dịch nhiều lần bằng nhiều thẻ khác nhau, đặc biệt với các thẻ mang tên chủ thẻ khác nhau; yêu cầu thay đổi số tiền giao dịch; từ chối ký hóa đơn hay không muốn để lại thông tin liên hệ. VPBank khuyến cáo chỉ chấp nhận thanh toán từ chính chủ thẻ, kiểm tra kỹ thông tin trên hóa đơn, sử dụng hóa đơn in chính thức từ POS/softPOS và lưu giữ thông tin khách hàng trong các giao dịch giá trị lớn (không lưu thông tin thẻ).

Sau giao dịch, cần cảnh giác khi khách hàng khiếu nại, yêu cầu hoàn/hủy hoặc đòi hoàn tiền bằng hình thức khác như tiền mặt, chuyển khoản. Các đơn vị phải thực hiện tổng kết giao dịch cuối ngày đúng quy trình, liên hệ ngân hàng để xử lý giao dịch hoàn trả nếu có, lưu trữ hóa đơn giấy tối thiểu 18 tháng với đơn vị chưa dùng hóa đơn điện tử, đồng thời cập nhật thường xuyên các phương thức gian lận mới.

VPBank lưu ý, mọi nghi vấn liên quan đến chấp nhận thanh toán thẻ cần được báo ngay qua các kênh chính thức của ngân hàng để được hỗ trợ kịp thời.